Klare Finanzberatung für dich als Akademiker:in oder Mediziner:in
Wir beraten bereits über 500 Kunden mit den unterschiedlichsten Herausforderungen. In jeder Beratung gilt immer: Volle Transparenz und Fokus auf genau deinen Zielen. Du erhältst eine Beratung ohne überteuerte Verträge und inkl. langfristiger Zusammenarbeit.
Unsere Beratungsfelder
Wir arbeiten mit verschiedenen Beratern und Experten im Netzwerk zusammen. Ein Berater alleine kann niemals in allen Themenfeldern bei voller Expertise sein. Deswegen erhältst du je nach Beratungswunsch unterschiedliche Ansprechpartner - ob Inhouse oder externe Partner.
Wir klären dich immer voll transparent über uns auf 🤝
Private Krankenversicherung 🩺
Klare & nachvollziehbare PKV-Analysen:
Beitrag heute, Beitrag im Alter, Familienplanung, Selbstbehalt, Rückerstattung, etc. ✅ Klicke hier auf den Link für weitere Informationen zum Ablauf 👉 PKV Infos
ETF-Altersvorsorge & Investmentberatung 📈
Die Altersvorsorge- und reine Depotberatung gehen Hand in Hand. Wir helfen dir bei der mittel- und langfristigen Planung inkl. Analysen, deinem Depot und Steuervorteilen. Ganz wichtig: Kostengünstig investieren & auf Honorarbasis! 💰
Versicherungen 🔒
Die wichtigsten Versicherungen, die zu dir passen:
BU, Haftpflicht, Tier, Unfall, Zahnzusatz, etc. Wir vergleichen den gesamten Markt und erklären dir ganz genau, was wirklich Sinn ergibt. 🔍
Vermietete Immobilien 🏡
Steuern sparen und Vermögen aufbauen inkl. realistische Cashflow-Analysen.
Objektprüfungen vor dem & Verwaltungen für die Mieter nach dem Kauf. Dein Sorglospaket - gemeinsam mit unseren Partnern 🙏
Baufinanzierungen & Kredite 🏦
Das Eigenheim, die vermietete Immobilie, Sanierungen oder Privatkredite:
Es muss nicht die Bank um die Ecke oder deine Hausbank sein, die am Besten für dich ist - unsere Partner helfen dir bei der besten Wahl 🤝
Vorteile für unsere Kundinnen und Kunden 🤝
✅ Klare und verständliche Beratung
Transparent erklärt, damit du sicher entscheiden kannst.
✅ Individuelle Analysen für Akademiker & Mediziner
keine Standard-Lösungen, sondern Berechnungen exakt auf deine Situation abgestimmt.
✅ Steuervorteile nutzen & Vermögen sinnvoll aufbauen
ohne unflexible oder teure Rürup-Rentenversicherungen.
✅ erfahrenes Expertennetzwerk für deine Finanzthemen
PKV, Versicherung, vermietete Immobilien, Finanzierung, Steuern – im Team & Netzwerk unterstützen wir dich.
✅ Volle Entscheidungssicherheit durch klare Vergleiche
Du weißt immer genau, warum wir welche Empfehlung wann aussprechen.
Ø 60.000€ 💰
mehr Vermögen nach der Optimierung deiner ETF-Rentenversicherung ✅
Ø 3000 € 🩺
jährliche Ersparnis brutto gegenüber der GKV durch die private Krankenvers. ✅
Off-Market 🏡
erhalte über unser Netzwerk Zugang zu Off-Market-Kapitalanlageimmobilien, die nicht auf Immobilienportalen zu finden sind. Du profitierst vom Full-Service-Paket und von Steuervorteilen.
100% Service 🤝
Wir beraten dich digital und betreuen dich langfristig, führen regelmäßig Updategespräche & sind stets erreichbar 📞
Häufig gestellte Fragen
Was kostet mich die Beratung?
Wir werden entweder von den Produktanbietern bezahlt oder per vorab mit dir vereinbarten Honororzahlung oder aus einer Mischung aus beidem. Wir sagen dir immer vorab und ganz transparent, wann welches Modell für dich am Besten ist!
Seid ihr freie Makler oder gebunden?
Wir sind freie Versicherungsmakler sowie freie Honorar-Finanzanlagenberater.
Das bedeutet: Wir sind an keine Versicherung oder Bank gebunden und können aus dem Markt die Lösungen auswählen, die zu deiner persönlichen Situation passen.
Zusätzlich arbeiten wir mit ausgewählten Partnern für vermietete Immobilien und Finanzierungen zusammen.
Über unser Netzwerk hast du bei Bedarf außerdem Zugang zu Steuerberatern und Rechtsanwälten
Investmentberatung & ETF-Altersvorsorge - was passt besser?
Am Besten: Beides kombinieren!
Die ETF-Altersvorsorge (z. B. über eine Rentenversicherung) bietet vor allem steuerliche Vorteile:
- keine laufende Besteuerung bei Umschichtungen innerhalb des Vertrags
- keine Vorabpauschale während der Ansparphase
- im Alter ist nur ein viel geringerer Teil der Erträge steuerpflichtig (bei Einhaltung der Voraussetzungen)
Dadurch kann zum Rentenbeginn mehr Nettovermögen zur Verfügung stehen als bei einem vergleichbaren, voll besteuerten Depot – insbesondere bei langen Laufzeiten. Dennoch bist du flexibel.
Investmentberatung:
Ein freies ETF-Depot ist dagegen:
- ideal für Vermögensaufbau vor dem Rentenalter
- sinnvoller für kürzere oder mittlere Anlagezeiträume (gilt auch für Kinderdepots)
In der Investmentsberatung prüfen wir deine Anlageziele, Risikobereitschaft, dein bestehendes Depot und erstellen gemeinsam eine Anlagestrategie für dich.
In der Praxis ist es daher häufig kein Entweder-oder, sondern eine sinnvolle Kombination aus beiden Lösungen. Natürlich ohne Provisionskosten, stets auf transparentere Honorarbasis.
Kann ich bestehende Verträge prüfen lassen?
Ja, wir prüfen kostenfrei für dich, ob deine PKV, deine BU-Versicherung oder deine Rentenversicherung wirklich sehr gut und für dich geeignet ist. Vor allem in der Rentenversicherung sprechen wir im Durchschnitt von einem Vorteil von rund 60.000€ für dich!
Sind vermietete Immobilien sinnvoll?
Vermietete Immobilien können ein sinnvoller Baustein zum Vermögensaufbau sein – wenn Einkommen, Rücklagen, Objekt und steuerliche Situation zueinander passen.
In der Beratung prüfen wir gemeinsam, ob eine Immobilie für dich aktuell sinnvoll ist. Dabei betrachten wir unter anderem Eigenkapital, Liquidität, Finanzierung, Steuereffekte und den realistischen Cashflow.
Je nach Konzept können Vorteile wie Steuerersparnisse, laufende Einnahmen und ein steuerfreier Verkauf nach zehn Jahren entstehen.
Ob und wann eine Immobilie sinnvoll ist, lässt sich nicht pauschal beantworten – genau dafür ist die individuelle Analyse da. Ist die jedoch sinnvoll, dann profitierst du von vielen Vorteilen!
Kann ich meine aktuellen Verträge von euch betreuen lassen?
Ja. In unseren Gesprächen legen wir gemeinsam fest, in welchem Umfang wir zusammenarbeiten. Bestehende Verträge bei anderen Versicherern können anschließend per Maklermandat in unsere Betreuung übernommen werden – ohne dass sich an den Vertragsinhalten etwas ändert.
Wie läuft die Beratung ab?
Die Beratung besteht in der Regel aus mindestens drei Gesprächen:
1. Kennenlernen & Zielklärung
2. Analyse & Besprechung der Ergebnisse (inkl. Vor- und Nachteile)
3. Umsetzung & Begleitung der Bürokratie
Je nach Situation können weitere Gespräche sinnvoll sein. Wir nehmen uns so viel Zeit, bis du alle Informationen vollständig verstanden hast und eine fundierte Entscheidung treffen kannst.
Wo liegen die Vorteile der Honorarvarianten?
Am Markt werden bei ETF-Rentenversicherungen überwiegend Provisionstarife vermittelt. Diese enthalten hohe Abschluss- und hohe laufende Kosten, die deine Rendite über viele Jahre deutlich mindern.
In der Honorarvermittlung arbeiten wir mit Tarifen ohne Provisionskosten im Vertrag:
1. transparentes Abschlusshonorar
2. keine Abschlusskosten im Vertrag
3. deutlich niedrigere laufende Kosten
Das Ergebnis: Bei identischen Beiträgen und gleicher Rendite entsteht langfristig spürbar mehr Vermögen. In vielen realistischen Szenarien liegen die Unterschiede bei rund 60.000 € oder mehr.
Bietet ihr eine Beratung zu ETF-Depots an?
Ja, auch bei den reinen Depots setzen wir auf eine Honorar-Investmentberatung. Hier bezahlst du unsere Beratung, nicht eine Vermittlung / einen Verkauf.
Das bedeutet:
- keine produktabhängigen Provisionen
- keine Verkaufsinteressen
- klare Empfehlungen auf Basis deiner Ziele, deines Zeithorizonts und deiner Risikostruktur
Ob ETF-Rentenversicherung oder freies Depot:
Der Grundgedanke ist derselbe – Kosten minimieren, Struktur sauber aufsetzen und Entscheidungen nachvollziehbar treffen.
Wie bereite ich mich am Besten auf unser Gespräch vor?
Am Wichtigsten ist es, dass du dir vorab kurz Gedanken zu deinen Zielen und Erwartungen machst. Alles Weitere klären wir gemeinsam im Gespräch.
Hilfreich – aber kein Muss – sind zudem:
- vorhandene Verträge oder Übersichten
- Informationen zu Einkommen und aktueller Situation
- konkrete Fragen oder Unsicherheiten, die du klären möchtest
Du musst nichts perfekt vorbereiten.
Unsere Aufgabe ist es, Struktur in deine Situation zu bringen und dich Schritt für Schritt durch die relevanten Themen zu führen.